為積極應對不法組織及地下經濟活動對金融市場、社會秩序及國家安全造成的風險威脅，調查局洗錢防制處與行政院洗錢防制辦公室及金融監督管理委員會銀行局今天共同舉辦「115年犯罪金流分析與異常交易態樣研討會」，包括金控、銀行、證券、期貨、保險、電支與公會及周邊機構在內洗錢防制專責部門主管等約180人與會，場面盛大。
此次研討會以「提升對跨境金流之敏感度」為主題，議程安排包括行政院洗錢防制辦公室就虛擬貨幣洗錢防制政策進行專題報告，金管會檢查局及洗錢防制處分別針對金融檢查及金融情資申報概況提出說明，執法機關由法務部調查局代表，從案件偵辦實務出發，探索近期觀察掌握之新興犯罪態樣及洗錢手法，臺灣中小企業銀行及台新國際商業銀行代表則自金融機構的視角就公私協力及可疑金流偵測分享實務經驗，俾先期發覺可疑並即時攔阻非法金流入境，保障臺灣透明且健全的金融環境。
今天的研討會邀請法務部政務次長黃謀信及金融監督管理委員會銀行局長童政彰出席開幕式。黃謀信在致詞時指出，常言道「魔高一尺、道高一丈」，現因金融科技與跨境交易發展致洗錢手法趨於多元且規模龐大，可謂「魔高一丈」，面對新型態犯罪挑戰，金融機構及執法人員更應持續精進專業智能，透過經驗交流、情資共享及跨域合作，提升金流分析及查緝能力，將自身升至「道高十丈」的境界，才能有效打擊洗錢犯罪。
童政彰則叮囑金融機構須從過去被動遵循法規思維，轉向更積極主動之風險管理模式，並要求銀行應強化可疑交易報告的申報效能及提升對跨境金流之敏感度，包括強化治理與資源投入、深化與調查局溝通及落實教育訓練等。
此外，調查局副局長連震宗也一起主持今天的研討會，連震宗指出，當前洗錢犯罪已不再只是地下活動，許多不法資金隱身於正常經濟活動之中，透過合法交易、跨境金流及新興支付工具進行滲透與偽裝，使異常交易辨識與追查更加困難，唯有透過公私協力，提升對跨境金流與犯罪活動連結的敏感度，持續強化監控與分析能力，才能有效防堵不法資金流入。
連震宗還提到調查局洗錢防制處是金融情報中心艾格蒙聯盟重要且活躍的會員，艾格蒙聯盟為紀念成立30周年，去年年會時決議通過每年6月9日為「國際金融情報中心日」，以彰顯金融情報中心在全球防制洗錢與打擊資恐及金融犯罪體系中的關鍵角色。而金融情報中心能發揮功能，須仰賴金融機構對異常金流的觀察及申報，每一份金融情資都是拼湊犯罪金流圖像的重要線索。
近年來，洗錢防制處依據金融情資加值分析後分送之金融情報，成功協助檢調警偵破重要案件或追查不法所得案件，如神說集團、絕對能源、旺沛大、萬事通、欣福益等多起吸金、詐欺及專業洗錢案件，涉及洗錢金額高達新臺幣250億元。
調查局洗錢防制處作為我國的金融情報中心，定期結合政策機關、監理機關、執法機關，邀集受洗錢防制法規範的金融機構及指定非金融事業或人員，共同舉辦金融分析與交易態樣研討會，透過面對面的溝通與經驗分享，期許持續提升公私協力及資訊分享，強化國家洗錢防制機制效能及風險應變能力，建構更安全、透明的金融環境及更具韌性的防制洗錢及打擊資恐、資武擴體系。
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